Banco BPM: risultati positivi nel primo semestre 2024

Il primo semestre del 2024 ha segnato una performance eccezionale per Banco BPM, superando le aspettative delineate nel Piano Strategico 2023-2026. L’utile netto adjusted ha raggiunto € 776 milioni, con un incremento del 19% rispetto all’anno precedente, mentre l’utile netto stated è aumentato del 20%, attestandosi a € 750 milioni. Questo straordinario risultato ha portato ad una revisione al rialzo della guidance di utile netto per il 2024, con un EPS previsto di circa € 0,95, rispetto a € 0,90 precedentemente stimato.

Performance operativa e patrimoniale

Banco BPM ha raggiunto livelli storici di solidità patrimoniale con un CET 1 ratio del 15,2%, rispetto al 14,2% di fine 2023, e un MDA buffer di 609 punti base. I proventi operativi core hanno toccato € 2.834 milioni, in crescita dell’8% rispetto al primo semestre 2023, mentre il risultato della gestione operativa è aumentato del 12%, raggiungendo € 1.456 milioni.

Le rettifiche su crediti sono diminuite del 25%, attestandosi a € 194 milioni, con un miglioramento del cost/income ratio, sceso al 47,9% dal 49,5% del primo semestre 2023. Inoltre, l’NPE ratio netto è calato all’1,6%, riflettendo una costante strategia di derisking.

Miglioramenti nella qualità degli attivi e nella liquidità

Banco BPM ha mostrato un miglioramento continuo nella qualità degli attivi, con crediti deteriorati lordi ridotti a € 3,4 miliardi, rispetto ai € 3,8 miliardi di fine 2023. L’istituto ha mantenuto una solida posizione di liquidità, con un LCR del 140% e un NSFR del 127%, supportati da cassa e attivi liberi per € 45,1 miliardi.

Raccolta e impieghi

La raccolta diretta bancaria è aumentata a € 129,8 miliardi, in crescita rispetto ai € 126,0 miliardi del dicembre 2023. Anche la raccolta indiretta ha mostrato una crescita, attestandosi a € 111,2 miliardi. Gli impieghi netti verso la clientela sono calati a € 102,0 miliardi, riflettendo una contrazione delle esposizioni performing e non performing.

Miglioramento del credit rating e iniziative di sostenibilità

Il credit rating di Banco BPM si è ulteriormente consolidato nel primo semestre del 2024, con Fitch Ratings che ha migliorato le valutazioni sul debito senior. Inoltre, Banco BPM ha creato una nuova struttura dedicata alla Transizione e Sostenibilità, fissando obiettivi di decarbonizzazione al 2030 per i settori prioritari, e ha emesso un Green Senior Non-Preferred Bond per € 750 milioni.

Prospettive future

Le prospettive per il 2024 sono positive, con aspettative di crescita stabile del PIL italiano tra lo 0,6% e lo 0,9%. Banco BPM prevede di mantenere un trend positivo nel margine di interesse e nelle commissioni, grazie alla crescita delle masse gestite e al miglioramento delle condizioni di mercato. Gli oneri operativi dovrebbero rimanere stabili, con potenziali accantonamenti non ripetibili legati al Fondo di Solidarietà.

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